2017年6月25日星期日

【基金篇】ASNB定价基金

ASNB是PNB的子公司,旗下有两种不同种类的基金:
1) 定价基金
2) 可变价基金 

当然在这里不会讨论可变价基金,毕竟这类型的基金会在另外一个帖子讨论,而且我本身也不会考虑ASNB的可变价基金。所谓的定价基金,就是它的价钱是固定为1令吉的,不会根据基金实际资产价值而变动。意思指的是只要你用了RM1,000去买这个基金的units,你可以去以RM1,000卖出你的units给ASNB。这类型的基金基本上在市场上找不到,毕竟只有政府有本事推出这类型的基金。总得来说,定价基金的风险程度仅次于有PIDM保障的定期存款,几乎零风险。

目前的定价基金有以下几种:
1) Amanah Saham Bumiputera (土著而已)
2) Amanah Saham Wawasan 2020
3) Amanah Saham Malaysia
4) Amanah Saham Didik (土著而已)
5) Amanah Saham 1 Malaysia
6) Amanah Saham Bumiputera 2 (土著而已)

由于这些基金都不接受额外的投资,所以不是任何时候都可以买到的。这是因为需要有投资者把他的units卖回给ASNB,你才可以从ASNB买到这些units。所以要加码或则开户口最好是在dividend payout的后的第一天做,毕竟这段时期会很多人想要套现。

有一点投资者必须注意的是,如果是在dividend前payout套现,是不会得到任何dividend的,这根定期存款有点像。至于dividend的分配方式会是按比例份额来计算。如果你中途加码的话,你中途加码的那笔数目是不会拿到整年的dividend的,而只是拿到那几个月的dividend。

Dividend payout是直接再投资进去那个基金的,所以需要用到dividend的钱的话,务必要自己去套现。

例子:
Dividend前,基金原价:RM 1.00(100units)
Dividend:6%
Dividend后,基金价钱:RM 1.00(106units)

以下是定价基金的历史回筹:


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